巨额养老金投向哪了?未来怎么投?看看社保基金会、银保监会人士怎么说
发布时间:2021-12-23 13:31:49 文章来源:中证报
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全国社保基金理事会副理事长陈文辉、中国银保监会资金运用监管部主任袁序成12月17日在“中国社会科学院社会保障论坛暨《中国养老金发展报告2021》发布式”上对养老金投资未来发展进行了展望。

陈文辉表示,养老基金资产配置应更注重在“双碳”领域的投资,更好实现养老基金保值增值。袁序成则表示,保险资金在ESG投资方面还处于起步阶段,应支持和鼓励有能力的机构先行先试。

陈文辉:养老金应更注重在“双碳”领域投资

陈文辉表示,养老基金资产配置应转变简单的分散投资理念,更注重在“双碳”领域的投资,更好实现养老基金保值增值。

一方面,“双碳”将重塑能源结构和能源格局,产生许多新的有价值的投资机会。陈文辉认为,企业竞争模式将发生根本性改变,从成本竞争转变为资源利用效率的竞争。此前以便宜的劳动力、齐备的产业链和完善的基础设施构建的成本优势,将逐步变为低碳转型的制度优势和新能源基础设施的先发优势,这个过程将产生大量的资金需求。中国具有独特的制度优势,可以集中资源和力量推动能源结构调整和产业转型升级,在生态文明进程中实现弯道超车。

另一方面,养老基金体量大、久期长,天然契合“双碳”投资的需求。陈文辉表示,为应对人口老龄化,中国政府千方百计筹措资金,不断增加养老基金和养老储备基金规模。目前,我国三大养老支柱积累了巨额资金,总规模超过13万亿元,未来还将继续增长。

陈文辉强调,养老基金资产配置应转变简单的分散投资理念,注重“双碳”领域投资才能谋求养老基金ESG投资的成功,实现养老基金的保值增值。养老基金作为资本市场最重要的参与者和资产所有者之一,在推广ESG投资理念和践行ESG投资策略中将发挥重要作用。中国ESG投资尚处于起步阶段,养老基金以“双碳”为切入点,敦促资产管理机构建立符合可持续发展的投资策略,将带动中国ESG投资快速增长,在实现养老基金保值增值的同时,推动中国资本市场健康长远发展。

袁序成:支持和鼓励有能力的机构先行先试ESG投资

袁序成认为,保险资金在ESG投资方面还处于起步阶段,应支持和鼓励有能力的机构先行先试,通过实践创新和总结,不断完善。

加大绿色投资力度。在ESG三个维度中,解决E(环境)的问题最为迫切,与“十四五”规划、2035年远景目标的结合也最为紧密。同时相较于S(社会)和G(治理),绿色投资在标准建设、资产供给、风险管理等方面都更为成熟,绿色投资先行有助于为S和G的后续跟进提供经验。

推进标准化金融产品的创新。标准化金融产品流动性强、底层资产相对清晰、监管规则相对完善、数据标准程度比较高,天然契合了ESG投资重视信息披露和社会监督的特点,应支持保险资管公司等金融机构创新开发符合ESG投资理念的标准化金融产品。这样既有利于打消投资者的顾虑,推进ESG投资理念的深化;也有利于积累数据、开展评价,更好支持ESG投资评价体系的建设。

适度提高监管的容忍度。通过分类监管原则,适度提高对先行先试机构的监管容忍度,鼓励投资管理经验比较丰富、风险管理能力比较强、公司治理比较好的保险机构、保险资管公司积极主动推进ESG投资,为机构探索及ESG投资提供相对灵活的监管、政策支持空间。

及时总结实践经验,加大推广力度。学习和借鉴欧美一些国家保险资金在ESG投资方面的成功经验,引导市场机构等及时总结经验,发挥各方合力,为建立符合中国特色的ESG标准提供支持。

养老金投向哪里?

Wind数据显示,从2021年三季报数据来看,共有64家公司的股东中新增养老基金身影,合计持股量4.37亿股,持股市值共计82.66亿元。其中,人福医药(行情600079,诊股)以5706.94万股和11.51亿元位居新进持股数和持流通股市值首位。

基本养老保险基金新增重仓持股一览

(截至2021年三季度)

标签: 养老金 基金 慧眼识基金 基金看市

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