当存款超过一定额度的时候，为了保证资金来源的合法性，银行风控系统可能会进行风险提示，那么个人存款超过多少会触发呢?希财君为大家准备了相关内容，以供参考。
个人存款超过多少会监控?
只要是来源明确的合法收入，不管你存多少都没有问题，但是根据相关规定，如果个人办理单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
需要注意的是，这里指的是现金，如果通过网络转账是没有关系的。
而且，只要是正规收入来源，一般都是没有影响的，监管的目的也是防止受金融诈骗的情况，值得注意的是只要存款来源合规合法，无论存款多少，都是没有问题的，如果资金来源是违法的，存在交易可疑性，就算隐藏再好，无论存款多少，只要被发现都是会被冻结的。
个人存款多少万会调查?
个人存款5万以上会被登记，银行并不会采取任何的调查行为，这个过程属于对于交易行为的关注，不会对业务办理造成什么影响。
这样做的目的也是为了保障人民群众资金的安全，只要钱来源正规对存取都是没有影响的，具体来看，如果客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，会经过核实身份信息、核实资金来源、核实资金用于这三个步骤。(唐艳)
标签： 个人存款超过多少会监控 个人存款 银行登记
热门
