基金分红多久一次?红利再投资怎么算?
发布时间:2022-09-19 14:40:38 文章来源:深圳热线
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基金分红多久一次?

根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定,基金分红每年至少一次。但基金分红要满足两个条件:

1、弥补完上期亏损之后,预期收益分配基准日有可供分配的利润才可以进行当期的分红;

2、分配后基金的份额净值不得低于面值。

由此可见,基金分红一定是在基金盈利的情况下才会进行。

红利再投资怎么算?

基金分红主要以现金分红和红利再投资两种方式,除了刚刚我们讲过的现金分红,小王还有一种选择,就是选择红利再投资。但一般各家基金公司红利再投资的基金净值确定日不同,有些按照除息日的基金净值来确定,有些则按照派息日的基金净值来确定,需要关注基金公告里的具体说明。

这里就假设就按除息日的基金净值来确定,比如为当天的基金净值为1.1元,那么小王将获得149.27份基金份额。

公式:基金份额=红利/基金净值164.2/1.1=149.27份

此时,小王账户里共计份额为970.29份。

公式: 821.02+149.27=970.29份

另外需要注意的是,基金公司除息日为11月2日,即分红红利从基金资产中扣除的日子,当天基金净值会降低。

不过我国多数开放式基金的权益登记日和除息日为同一天。这种情况下,权益登记日申购基金份额不能享受分红;而选择红利再投资方式的,基金份额按除息后的基金净值确认。

最后总结一下就是,要想知道自己基金分红拿到了多少钱,先要确认自己所持有的基金份额,然后根据派息比例来核算自己的分红收益;如果选择红利再投资的话,则需要关注基金收益分配基准日的净值,然后将分红收益与净值相除,即可知道自己新增的基金份额。

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