闲钱投资“债”升级 ,国泰利盈60天滚动持有中短债11月7日重磅发行
发布时间:2022-11-02 15:27:24 文章来源:金融界资讯
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(资料图)

近期A股市场震荡加剧,低波动的纯债类资产备受关注;在短端资产收益率下行的背景下,兼具流动性和收益性的中短债产品或将成为闲钱投资的“优选项”。据悉,拟由国泰基金资深基金经理陶然执掌,19年老牌固收团队实力护航的国泰利盈60天滚动持有中短债债券型证券投资基金(A:016483,C:016484)将于11月7日发行。

中短债基金在债券基金中脱颖而出,源于其多重优势。从历史数据来看,中短债基金收益率显著超越货币基金。Wind数据显示,截至2022年9月30日,中短债基金近两年、近三年、近五年平均收益率分别为4.96%、9.03%、16.17%,而同期货币基金平均收益率分别为4.19%、6.36%、13.36%。同时,与货币基金相比,中短债基金杠杆更高可达140%,且投资范围更广。此外,今年以来权益市场市场持续波动,纯债类基金有望带来更好的投资体验。(数据来源:Wind,使用Wind中短债主题基金、货币市场基金平均涨跌幅统计,剔除新成立的基金,数据截至2022/9/30。)

资料显示,国泰利盈中短债基金主要投资流动性较强、久期在3年内的中短债等固收类资产,如国债、金融债、企业债等,其中债券投资比例不低于基金资产的80%,且不投资股票、可转债、可交债等资产,能够有效降低投资组合的波动风险。同时该基金在运作模式上设置了60天滚动运作期,即每60天运作期到期日投资者可选择赎回,若未赎回则自动进入下一个运作期。这一运作模式一方面能够避免投资者情绪波动带来的非理性操作,提高基金经理资金利用效率;另一方面能够降低规模波动带来的额外交易成本。此外,该基金将灵活运用杠杆策略、信用挖掘策略等增厚收益,力争为投资者提供相对理财更高的收益,满足较低风险偏好投资者的需求。

据了解,拟任基金经理陶然具有11年证券从业经验,5年投资管理经验,截至2022年6月30日,其管理的货币基金、短债基金产品规模合计超过2900亿元,大资金管理经验丰富。业绩验证实力,银河数据显示,截至2022年9月30日,由陶然掌舵的国泰货币A过去一年净值增长率排名同类前1/7;国泰现金管理A过去两年净值增长率排名同类前1/3;国泰利恒中短债A过去一年净值增长率排名同类前1/3。(数据来源:国泰基金、银河证券,数据截至2022/9/30,具体分类与排名分别为普通货币市场基金(A类)41/304、普通货币市场基金(A类)95/304、中短期纯债债券型基金(A类)22/84。规模数据来自wind,截至2022年6月30日。)

值得一提的是,出色的业绩背后离不开团队的全力支持。作为“债券基金先行者”之一,国泰基金历经市场熊牛转变,积累了丰富的投资管理经验,公司固定收益产品管理规模持续稳步上升。国泰基金数据显示,截至2022年6月30日,公司固收产品线公募管理规模达到3625亿元。固收团队核心成员从业年限均超过8年,具备丰富的投资管理经验。出色的综合实力,将为国泰利盈中短债基金的稳健运作提供坚实后盾。

注:观点仅供参考,不构成投资建议或承诺。市场有风险,投资需谨慎。本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场基金。基金每份额设定60天的滚动运作期,基金管理人仅在该基金份额的每个运作期到期日为基金份额持有人办理赎回。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未提出赎回申请,则自该运作期到期日次一日起该基金份额进入下一个运作期。投资人将面临在运作期到期前无法办理赎回的风险,以及错过运作期到期日以至未能赎回而进入下一运作期的风险。由于周末、法定节假日等非工作日原因,每份基金份额的每个实际运作期期限可能长于或短于60天。投资者应当在熟悉并了解本基金运作规则的基础上,结合自身投资目标、投资期限等情况审慎作出投资决策,及时行使赎回权利。基金有风险,投资须谨慎。

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